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OTC银行卡被冻结了怎么办?USDT_比特币_数字货币_火币@智商税局

首先,冻结主要分为两个类型,银行冻结和司法冻结。

第一种,银行冻结。

银行冻结主要有:

某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。

一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

处理方法:

直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

预防方法:

  1. 在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDTBTC等敏感字眼。
  2. 不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

第二种,司法冻结。

司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

暂时冻结的处理方法:

如果银行卡被司法冻结了,需要通过开户行或者银行电话热线,去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。

大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。

冻结半年的处理方法:

尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。如果他们提供了,那么就按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录(可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单,导出打印),被冻结的银行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料,请可以联系OTC客服,按照客服提供的法务流程即可。

当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。


一则真实的《关于要求解冻非涉案资金账户的信访材料》供大家参考:

尊敬的北京市公安局领导:

您好!本人***,**年**月**日出生,浙江省宁波市人,身份证号33***********22。

一.事实情况:

于2018年12月26日被贵公安局冻结本人名下的1张银行卡,中国农业银行(卡号62********75,账户余额**万元)。得知被冻结后,我于2018年12月27日向公安部反咋中心应警官说明情况,并提供材料及信息。

从贵公安局了解到,我因为在2018年12月20日和12月25日收到了张**的资金后被冻结了中国农业银行卡,张**是我交易虚拟币的交易对手,我不认识对方,收到他的钱也是因为我在网上出售了等值的虚拟币USDT给他。

二.交易记录和资金流向:

(这里是订单和手机流水截图)

三.解冻理由和法律依据:

我与张**之间,只是发生了虚拟货币的交易,我们跟他们两个人根本不认识,不知道他们转账给我们的钱是涉案资金,而且我们按市场价出售了等值的虚拟币给对方。我们作为第三方收到的这笔资金,在法律上属于善意取得。根据最高人民法院、最高人民检察检《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔2011〕7号第十条第二款规定他人善意取得诈骗财物的,不予追缴。故该涉案资金的所有权是我们的。

根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第27条规定:冻结涉案账户的款项数额,应当与涉案金额相当,不得超出涉案金额范围冻结款项。据张**本人自述,他于2018年12月23日当天合计收到3笔可疑资金,共计**万元,且北京**派出所已于2019年1月对其进行为期1个月的跨省拘捕调查,截止目前张**本人已取保候审。首先我与张**交易属于正常交易,不涉及刑事犯罪;其次,在2018年12月23日我名下农业银行卡并未收到来自张**的任何款项。再者,我名下被冻结的农行卡资金共计***元,远远超出所谓的涉案资金金额。针对上述情况,我认为本人名下被冻结的卡号、金额及时间都超出了应承受的范围。

最后,为了维护我的合法权益,请求贵公安局解冻我名下中国农业银行账户及非涉案资金款项,共计700000元。谢谢!

****

2019年3月20日

一则《用户个人银行卡解冻诉求书》供大家参考:

尊敬的公安信访部领导:

您好!本人***,***年**月**日出生,浙江省宁波市人,身份证号33**********22。

本人名下农业银行卡卡号62***********75于2018年12月26日转账显示冻结,冻结金额**余万元,当日前往浙江宁波庄市分行查询原因,银行答复账户是被司法机关冻结,冻结文号为苏公(直)冻财字*****号,冻结机关显示为苏州市公安局,留的电话号码是67825091,当时银行无法查询到文号的具体内容。在拿到号码之后我拨打了0512-67825091,但是电话语音回复我拨的号码为空号。于是,我拨打苏州114,要到了苏州市公安局的电话0512-65225661,再通过苏州市公安局,要到了苏州市反诈中心的前台电话0512-61106110,再而拨打了反诈中心相关人员电话0512-69866035,在简单阐述银行卡被动事宜后,对方告知我的卡是被北京公安部冻结,建议我拨打010-67825091进行咨询。

拨通了北京公安部前台电话后,我要到了公安部反诈中心办案民警的座机电话010-67825072,经了解该名警官姓应,我多次与他进行电话沟通,得知冻卡原因是我在火币平台进行USDT数字货币交易时,收到名为张**客户的可疑资金。随后我仔细核对了火币平台的订单,发现在2018年12月20至25日期间,我与张飞跃共计发生5笔交易,合计金额为***元,后附订单截图及银行流水。在接下来的一个月,我主动向应警官提交资料,并提供犯罪嫌疑人张**的微信号,与犯罪嫌疑人张**保持微信联系,直到2019年1月16日我与张**失去联系。失联的主要原因系被北京**派出所要求协助调查1个月,据张**自述他被立案调查的原因是在2018年12月23日收了三笔涉案资金,总计**万,是受害人信用卡盗刷的钱流入他的账户,目前张**已经取保候审。

自账户冻结以来,我一直与应警官保持联系,询问关于银行卡解冻的事宜,中途我曾提出愿意给予受害人适当经济补偿来提前解冻我的银行卡。应警官也尝试通过民生协商的途径来帮我提前解冻,但一直也是没有什么进展,直到与张**再次取得联系的前一天也就是2月27日,应警官主动微信联系我,大致的意思是案件侦办告一段落,领导要求对所有涉案银行卡予以永久续冻,但因我积极主动配合警方侦破案件,他表示我的卡可以通过民生协商来解冻,前提是要给予受害人5万的补偿金,可以直接打款到受害人账户,他也可以以出差的名义来宁波一趟帮我解决此事,并且承诺三天之内基本可以解冻。当时由于对案件不知情,且补偿对象和金额都不明不白的情况下,我没有立刻答应。在咨询过律师并跟张飞跃语音沟通后,我觉得通过民生协商补偿5万元也不是不可以,但是我要求了解案情基本情况,想与被补偿受害人沟通并见面,针对民生赔偿的事宜需要有律师见证。当我再次与应警官联系想要通过民事协商途径来解冻银行卡时,他表示需要跟进下案子进展并跟领导反馈我的诉求。就这样我等了2个星期,之后应警官一直以忙或者案件新进展为由,对通过民生协商来解冻银行卡的事宜避而不答。

民事协商未果之后,我尝试索要应警官办案地址或个人地址,但是应警官出于保密原则,未能给予回复。为了尽快解冻我的银行卡和资金,我来到了北京,先后拜访了方庄派出所和北京公安部,均无突破和进展。在好心律师的指导下,我来到了这里,我恳请公安部信访中心能帮我核实下冻结文书的单位和实际办案单位为何不一致?实际冻结人员的操作流程是否合法合规?本人名下农行卡冻结金额及时间是否已超出法律规定时间?是否可以通过民生协商来解冻银行卡?我除了等解冻之外,还有什么办法可以寻求解冻?

非常感谢公安部能有这样一个窗口,聆听我们普通老百姓的小小诉求,感谢你们!

****

2019年3月20日

以上案例仅供参考。希望大家在各个大小平台交易的时候,谨慎管理自己的平台线上资产和银行卡,做好万全准备和合规意识,不要因此失去更多更好的机会。


智商税局
微信号:lsjqwcs
功能介绍:从今天开始,少交智商税。


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